柜面谨记“四必问”，村镇银行反诈大可为

近年来，电信网络诈骗案件频繁发生，诈骗手段不断升级，中奖诈骗、退费退税、冒充公检法工作人员核查账户，假名利用公职人员身份信息等各式各样的电信诈骗手段五花八门 。

2021年7月5日，一名59岁客户陈某至保家支行柜面办理转账业务，柜面人员办理转账前按照“四必问”要求对客户进行核实（1.为什么要汇款？2.是否认识对方？3.钱款转入是否是对方指定的“安全账户”？4.是否知道汇款转账的诈骗案件？），通过询问发现该客户对收款人真实身份并不清楚且收款行为异地银行，同时不断通过微信与收款方进行联系，这引起保家支行柜面人员的警惕，第一反应怀疑是电信网络诈骗，及时上报主办会计，支行负责人。

保家支行负责人、主办会计在征得客户同意后，查看其聊天记录，微信备注名称为某镇政府工作人员张某（代称），且微信头像为政府工作人员照片截图（头像上人员确实为政府工作人员），主动添加陈某并与其聊天，让陈某对其身份产生信任，张某以“上级交办转账，自身身份不便”为由，委托陈某代为转账金额为12万元，并让陈某提供自己的银行卡账号，后因手机银行转账给陈某不便为由，让陈某垫付转账金额给收款方。保家支行工作人员向客户宣传讲解电信网络诈骗常见方式，并告知客户如有微信让转账的一定要与当事人当面或者电话核实，及时劝导客户，避免客户资金的损失。临走前，客户连声感谢工作人员保护了他的资金安全。

重庆彭水民泰村镇银行始终坚持以防范电信网络诈骗、非法集资、反洗钱、存款保险、人民币真伪识别等宣传常态化，强化村居、企业、校园、集市等人流集中区域特色集中宣传。同时结合我行柜面监测、金融知识进万家等经营理念，脚踏实地推进金融知识进村居、进集市、进校园、进社区等，践行重庆彭水民泰村镇银行金融知识传播使者使命。