建德支行成功堵截一起高息投资诈骗案

    2018年3月12日14：10，一名86岁刘姓老人在一女子陪同下到建德支行营业大厅，找到大堂经理表示要将手中16张存单销户并支取现金，其16张存单结合活期存折中的活期存款合计金额34万余元。
    根据该老人多年来到行办理业务的习惯及言语细节，大堂经理推断出陪同女子与老人并非父女关系，老人称其为前同事。业务办理过程中，老人与陪同女子的反常态度引起大堂经理与经办柜员的高度警惕，旋即向营业部主任进行汇报。营业部主任了解情况后，再次询问老先生资金用途及其儿子联系方式，并向老人耐心解释，但老人拒绝提供相关信息并执意取钱。鉴于老先生已难以说明，该行人员只能向其原单位及住处打听老人子女的电话。此外，为保证客户资金安全，柜员以未预约为由，拒绝了老人全额取现的要求，并建议其将款项先存入其名下活期存折内，待用时再来取，并提醒他妥善保管存折及密码。同时，经办柜员减缓业务办理速度，为联系其子女争取时间。
    经进一步核查得知，此前所知陪同女子工作单位为假信息，其亦非老人前同事。因老人住处为支行对面小区，故营业部主任及柜面工作人员前往小区物业处打听该客户子女信息。物业管委会听闻此事后派人至支行协助劝阻该客户，此时，该客户已销完所有存单，并与陪同女子前往公交站等车。支行人员与物业管委会人员在公交站再次对客户进行劝说，仍无果。陪同女子则多番阻挠，最后乘车将客户带走。

    种种迹象均表明这极可能是一起诈骗案。营业部主任当机立断，请示支行行长后，向分行运营管理部、分行办公室及当地人行报告了相关情况，同时拨打110报案。
    当日17：00左右，在公安民警的陪同下，老人与家人折返建德支行网点。经公安调查得知，该女子确有欺诈嫌疑，其向老先生表示有高额利息投资项目，让老人将所有款项取出交给她进行投资，同时对老人在其他银行的各个账户信息也非常熟悉。该女子为老人前同事女儿，近几年开始慢慢接触老人，故老人对该女子非常信任。老人虽对该女子所说高息投资项目一无所知，但本着信任仍计划将其所有积蓄拿了出来交于其管理。此时，经柜员查询，老人存折内款项未被转走，存折也仍在老人手中，但据其表述，存折曾经该女子之手，为防止存折被克隆风险，也考虑当时网点已下班，库车已走，无法销户重开，故先对存折进行挂失处理。因民泰银行建德支行柜面员工及时发现，妥善处理，未使老人遭受经济损失，事后，老人子女向支行工作人员致谢。